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透视147家非上市险企2023“成绩单”:泰康与国寿财险分列寿险、财险行业第一|南财保险测泽装备制造评(第83期)

发布时间:2024-02-26 丨 浏览次数:

  截至2月26日,市场中已有147家非上市险企发布2023年四季度偿付能力报告。

  南方财经全媒体记者统计发现,147家公司中,共有2家公司未披露盈利情况,82家公司实现盈利,63家公司呈现亏损。

  受存款利率下行、产品预定利率整体下调等因素影响,2023年人身险负债端呈复苏态势泽装备制造,62家人身险公司共实现保险业务收入10161.56亿元,总资产规模达101426.77亿元。但在投资端承压背景下,非上市人身险公司净利总和仍呈亏损状态,共计亏损142.97亿元。

  财险方面,行业“马太效应”依旧显著。据统计,已披露偿付能力报告的75家非上市财险公司中,共50家公司实现盈利,25家公司亏损,合计盈利46.8亿元。但其中,盈利最高的国寿财险、鼎和财险泽装备制造、英大泰和财险3家公司贡献净利润37.12亿元,占财险市场非上市机构净利总和的79.32%。

  相较分化严重的人身险、财险行业,再保险公司在公司业绩、偿付能力、风险评级等方面普遍更稳定。据统计,已披露偿付能力报告的10家再保险公司2023年核心偿付能力充足率均维持在150%以上、综合偿付能力充足率均维持在200%以上、上季度风险综合评级均在B类以上。

  偿付能力普遍高于“及格线年,保险业偿付能力普遍高于监管划定“及格线”,风险可控。

  2021年1月,银保监会新修《保险公司偿付能力管理规定》,提出“核心偿付能力充足率不低于50%;综合偿付能力充足率不低于100%;风险综合评级在B类及以上”三条监管红线日,银保监会发布《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》,进一步完善了泽装备制造实际资本的计量方式,第二代偿付能力体系二期工程建设正式完成。

  对比2022年,62家非上市人身险公司负债端收入增速已达15%左右。但就盈利能力而言,大部分机构仍泽装备制造面临较大压力。

  但受宏观经济以及投资市场下行因素影响,2023年人身险业整体利润呈现亏损状态,亏损数额达泽装备制造142.97亿元。其中,中邮人寿、建信人寿、渤海人寿、东吴人寿、北大方正人寿及合众人寿6家公司亏损金额均超10亿元,分别为114.68亿元、42.99亿元、31.01亿元、17.85亿元、14.29亿元及11.92亿元。

  对比整体呈现亏损的人身险业,75家非上市财险公司共计盈利46.8亿元。但实现盈利的50家公司中,仍有32家公司净利润不足1亿元、5家公司净利水平在1-2亿元间、5家公司在2-3亿元间;净利突破5亿元的公司仅有4家。

  据统计,已披露偿付能力报告的10家再保险公司2023年偿付能力均维持较高水平。其中,核心偿付能力充足率均维持在150%以上、综合偿付能力充足率均维持在200%以上、上季度风险综合评级均在B类以上。

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